KI im Bankwesen: Ihr Leitfaden zu Vorteilen, Anwendungen und was als Nächstes kommt

Was ist künstliche Intelligenz im Bankwesen?

Was genau ist also KI im Bankwesen? Im Kern geht es darum, große Sprachmodelle zu nutzen, um Aufgaben zu erledigen, die normalerweise ein menschliches Gehirn benötigen, jedoch in großem Maßstab. Das umfasst vieles, vom Durchsuchen riesiger Datenmengen bis hin zum Verständnis des Kundenverhaltens und der Automatisierung komplizierter Aufgaben. Wie Google Cloud darauf hinweist, hilft KI im Bankwesen wirklich, indem sie die Datenanalyse verbessert, Trends und Betrugsrisiken vorhersagt und die Verbindung der Banken zu ihren Kunden verbessert.

Ein wirklich interessanter Aspekt davon ist die generative KI im Bankwesen. Sie basiert auf großen Grundmodellen und kann Dinge wie das Zusammenfassen von Informationen, das Beantworten von Fragen und das sofortige Klären von Angelegenheiten übernehmen. McKinsey schätzt, dass generative KI allein jährlich einen Wert von 200 bis 340 Milliarden Dollar im globalen Bankwesen hinzufügen könnte, hauptsächlich indem sie den Menschen hilft, mehr zu erledigen.

Warum Banken KI lieben

KI in die Mischung zu bringen, geht nicht nur darum, dem neuesten Technologietrend zu folgen. Es bringt echte, greifbare Vorteile, die die Art und Weise, wie eine Bank funktioniert und wie sie mit ihren Kunden umgeht, wirklich verändern können.

Hier sind einige der Hauptvorteile:

• Automatisierung: Macht Arbeitsabläufe und Prozesse einfacher und schneller, beschleunigt die Abläufe und reduziert manuelle Arbeit. Denken Sie daran, dass KI bei der Cybersicherheit hilft, indem sie den Netzwerkverkehr ständig überwacht, oder dass sie das digitale Banking reibungsloser gestaltet, damit die Kunden schneller das bekommen, was sie brauchen.
• Genauigkeit: Hilft, Fehler zu reduzieren, die auftreten, wenn Menschen Daten verarbeiten, Analysen durchführen, mit Dokumenten umgehen oder mit Kunden sprechen. Die Computerprogramme folgen jedes Mal denselben Schritten, was die Konsistenz wahrt und kostspielige Fehler reduziert.
• Effizienz: Befreit Menschen von sich wiederholenden Aufgaben, sodass die Mitarbeiter Zeit für wichtigere, komplexere Arbeiten haben. Die Automatisierung von Aufgaben wie der Überprüfung von Dokumenten, dem Festhalten von Gesprächsinhalten oder der Beantwortung einfacher Kundenfragen spart wertvolle menschliche Zeit.
• Geschwindigkeit: Verarbeitet Daten und findet Erkenntnisse viel schneller als ältere Methoden. Das bedeutet schnellere Einsichten für Entscheidungen, den Aufbau von Risikomodellen und das Management von Compliance.
• Verfügbarkeit: Bietet 24/7 Zugang zu Dienstleistungen, sodass Kunden Bankgeschäfte und Geldverwaltung jederzeit und überall erledigen können. KI und maschinelles Lernen arbeiten ununterbrochen in der Cloud, sodass sie immer verfügbar sind.
• Innovation: Hilft, große Datenmengen schnell zu analysieren, was die Schaffung neuer Produkte und Dienstleistungen vorantreibt, die herausstechen und moderne Kundenerlebnisse bieten, ohne den wichtigen menschlichen Kontakt zu verlieren.

Hier ist ein schneller Überblick über die Hauptvorteile:

Vorteil	Beschreibung	Auswirkung
Automatisierung	Macht Arbeitsabläufe und Prozesse einfacher und schneller.	Beschleunigt die Abläufe und reduziert manuelle Arbeit.
Genauigkeit	Hilft, Fehler mit konsistenten Computerprogrammen zu reduzieren.	Macht Dinge zuverlässiger und senkt Kosten durch Fehler.
Effizienz	Befreit Menschen von sich wiederholenden Aufgaben.	Ermöglicht es den Mitarbeitern, Zeit für wichtigere, komplexere Arbeiten zu verwenden.
Geschwindigkeit	Verarbeitet Daten und findet Erkenntnisse viel schneller.	Führt zu schnelleren Entscheidungen und Reaktionszeiten.
Verfügbarkeit	Bietet 24/7 Zugang zu Dienstleistungen.	Macht Banking für Kunden bequemer.
Innovation	Hilft, große Datenmengen schnell zu analysieren.	Treibt die Schaffung neuer Produkte und Dienstleistungen voran.

Wie Banken KI tatsächlich nutzen

KI ist nicht nur eine coole Idee im Bankwesen; sie wird derzeit in vielen praktischen Anwendungen in der gesamten Branche eingesetzt.

Verbesserung des Kundenerlebnisses

KI verändert wirklich, wie Banken mit ihren Kunden kommunizieren, indem sie die Erfahrungen persönlicher, schneller und jederzeit verfügbar macht.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie KI verwendet wird, um das Kundenerlebnis zu verbessern:

• KI-gestützte Chatbots und virtuelle Helfer: Sie bieten rund um die Uhr sofortige Unterstützung für häufige Fragen, wie das Überprüfen Ihres Kontostands oder das Beantworten von FAQs. Diese Tools können eine Menge einfacher Anfragen bearbeiten, sodass das menschliche Team sich um kompliziertere Angelegenheiten kümmern kann. Denken Sie an Tools wie den KI-Agenten von eesel AI und Livechat AI. Sie gehen noch weiter, indem sie aus vielen verschiedenen Quellen lernen, einschließlich vergangener Support-Tickets, um wirklich genaue, maßgeschneiderte und markenkonforme Antworten direkt in Ihrem aktuellen Helpdesk oder Website-Chatfenster zu geben.
• Personalisierte Vorschläge: KI hilft bei personalisierten Vorschlägen. Sie kann Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten, die speziell für Sie basierend auf Ihrer bisherigen Aktivität, Ihrem Verhalten und Ihren finanziellen Zielen zugeschnitten sind.
• Sentiment-Analyse: Die Analyse des Tons von Kundenmitteilungen hilft Banken, die Emotionen hinter den Textdaten zu verstehen, sodass sie verständnisvoller reagieren können.
• Spracherkennung: Analysiert Anrufe im Kontaktzentrum und liefert wertvolle Einblicke in die Bedürfnisse der Kunden und die Qualität des Services. Salesforce weist darauf hin , wie KI das Training für Servicemitarbeiter verbessert und die Kundenzufriedenheit steigert, indem sie genaue Informationen bereitstellt und Antworten vorschlägt.

Risikomanagement und Sicherheit verbessern

Banken sehen sich ständig Bedrohungen durch Betrug und Cyberangriffe gegenüber. KI ist ein starker Partner, um die Verteidigung zu verstärken und Risiken zu managen.

So wird KI im Risikomanagement und in der Sicherheit eingesetzt:

• Betrugserkennung: KI ist hervorragend darin, Betrug zu erkennen. Sie kann seltsame Vorgänge in Transaktionen und Verhaltensweisen in Echtzeit finden, die eine Person möglicherweise übersehen würde. Die Deutsche Bank beispielsweise nutzt ihr “Schwarzwald”-KI-Modell, um Transaktionen zu analysieren und alles Verdächtige zu kennzeichnen, was wirklich hilft, Finanzkriminalität aufzudecken.
• Geldwäschebekämpfung (AML): KI unterstützt die AML-Bemühungen, indem sie verdächtige Aktivitäten schneller und präziser findet.
• Cybersicherheit: KI automatisiert Teile der Überwachung und Analyse, indem sie den Netzwerkverkehr ständig scannt, um Cyberbedrohungen zu finden, zu stoppen und darauf zu reagieren.
• Kreditrisiko: KI ist entscheidend für die Bewertung des Kreditrisikos, indem sie Datenanalysen nutzt, um spezifische zukünftige Ergebnisse für Kreditanträge mit hoher Genauigkeit vorherzusagen.
• Identitätsverifizierung: Um neue Kunden zu gewinnen, kann die Überprüfung der Identität mithilfe von Bilderkennung beschleunigt werden, um Ausweisdokumente zu verarbeiten.

Hier ist ein einfacher Überblick, wie KI hilft, Betrug zu erkennen:

Interne Abläufe reibungsloser gestalten

KI ist nicht nur dafür da, um mit Kunden zu sprechen; sie verändert auch die Dinge hinter den Kulissen, sorgt für reibungslosere Abläufe und reduziert manuelle Arbeiten.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie KI in internen Abläufen eingesetzt wird:

• Dokumentenverarbeitung: KI kann Informationen aus Dokumenten wie Kreditanträgen oder Onboarding-Formularen extrahieren, egal ob sie organisiert sind oder nicht. Dies automatisiert die Dateneingabe und -analyse für Aufgaben, die viel Papierkram erfordern.
• Automatisierung repetitiver Aufgaben: KI automatisiert viele Aufgaben, die Menschen immer wieder erledigen, wie das Überprüfen oder Zusammenfassen von Dokumenten, wodurch den Mitarbeitern mehr Zeit für wichtigere Arbeiten bleibt.
• Regulatorische Compliance: KI und maschinelles Lernen können neue Compliance-Regeln lesen und verstehen und Teile der Berichterstattung automatisieren.
• Interner Wissensaustausch: Tools wie eesel AIs Teammate AI verbinden sich mit Plattformen wie Slack oder Microsoft Teams. Dies gibt den Mitarbeitern sofortigen Zugang zu den aktuellsten Antworten auf interne Fragen, indem sie aus Unternehmensdokumenten und -daten lernen. Sie können alle Integrationen sehen und mehr auf der eesel AI-Website erfahren: https://eesel.ai/de.

Asset 5: Screenshot – Beispieloberfläche, die die automatisierte Dokumentenverarbeitung zeigt (z. B. Hervorhebung extrahierter Daten aus einem Formular) oder eine interne Wissensdatenbankoberfläche mit KI-Suchfunktionen. Alt-Text: Screenshot, der KI im Bankwesen zeigt, die die Dokumentenverarbeitung oder die interne Wissenssuche automatisiert. Alt-Titel: KI für interne Abläufe im Bankwesen.

Überlegungen zur Nutzung von KI im Bankwesen

Während KI im Bankwesen enormes Potenzial hat, ist die Umsetzung nicht immer einfach. Banken müssen einige knifflige Dinge klären.

Bereich	Wichtige Punkte
Daten, Datenschutz und Sicherheit	– Hochwertige, saubere Daten erforderlich – Sicherheitsrisiken angehen – Datenschutz der Kunden schützen – Sicherstellen, dass die Daten aktuell und zugänglich sind (eesel AI hilft, indem es sich mit über 100 Quellen verbindet und automatisch aktualisiert)
Vorschriften und Ethik	– Mit sich entwickelnden Regeln konform bleiben – Faire und unvoreingenommene KI-Systeme aufbauen – Sicherstellen, dass KI-Entscheidungen erklärbar sind – Verantwortungsvolle KI-Rahmenbedingungen schaffen, um Vertrauen aufzubauen
Implementierung und Skalierung	– Hürden bei Talenten, Budget und Ausrichtung überwinden – Hohe Skalierungskosten verwalten (eesel AI bietet nutzungsbasierte Preisgestaltung für bessere Kostenkontrolle) – Zentralisierte Ansätze können helfen, Ressourcen und Risiken effektiv zu verwalten

Was kommt als Nächstes für KI im Bankwesen?

In der Zukunft wird KI voraussichtlich noch größere Veränderungen im Bankwesen mit sich bringen.

Hier sind einige zukünftige Trends, auf die man achten sollte:

• Fortgeschrittene Personalisierung: Wir werden wahrscheinlich noch fortgeschrittenere Personalisierung sehen, wobei KI super maßgeschneiderte Dienstleistungen, Finanzberatung und Produktvorschläge erstellt, basierend auf einem noch besseren Verständnis der Kunden.
• Intelligentere Sicherheit: Die Sicherheit wird immer intelligenter, wobei KI eine Schlüsselrolle dabei spielt, Betrug sofort zu erkennen und Cyber-Abwehrmaßnahmen gegen immer trickreichere Bedrohungen zu stärken.
• Automatisierte Compliance: Automatisierte Compliance wird häufiger vorkommen, was die regulatorische Berichterstattung erleichtert und ständig überprüft, um die Wahrscheinlichkeit von Regelverstößen zu verringern.
• Neue digitale Dienstleistungen: KI wird auch Banken helfen, neue Dienstleistungen anzubieten, die Dinge wie KI-gesteuerte Investitionswerkzeuge, Robo-Advisor und coole neue digitale Gadgets antreiben.
• Ethische Entwicklung: Es wird weiterhin ein starker Fokus auf den ethischen und verantwortungsvollen Aufbau und Einsatz von KI gelegt, um sicherzustellen, dass alles fair, klar und rechenschaftspflichtig ist.
• Komplexe KI-Agenten: KI-Agenten selbst werden komplexer, tief in die Hauptaufgaben des Bankwesens integriert, in der Lage, komplizierte Aufgaben zu bewältigen und über verschiedene KI-Helfer hinweg zusammenzuarbeiten, ähnlich wie das Potenzial, das Sie bei eesel AI sehen.

Bereit, mit KI im Bankwesen zu beginnen?

Denken Sie darüber nach, wie KI Ihrer Bank helfen könnte, besser zu arbeiten? Der Einstieg muss nicht überwältigend sein. Ein guter erster Schritt ist es, genau herauszufinden, was Sie von der KI erwarten, wie z. B. die Automatisierung grundlegender Supportfragen mit einem KI-Agenten. Überprüfen Sie Ihr aktuelles Daten-Setup und Ihre Systeme, um zu verstehen, was Sie zur Unterstützung von KI-Projekten benötigen.

Es ist klug, mit einer flexiblen, erschwinglichen Lösung zu beginnen, die mit den Tools funktioniert, die Sie bereits verwenden. Tools wie eesel AI bieten eine praktische Möglichkeit, um zu starten oder mehr KI-Support-Agenten hinzuzufügen, ohne große, komplizierte Änderungen vornehmen zu müssen. Es verbindet sich nahtlos mit beliebten Helpdesks wie Zendesk oder Freshdesk, sodass Sie KI innerhalb der Workflows und Systeme nutzen können, die Sie bereits haben. Erfahren Sie mehr darüber, wie eesel AI in Ihr Setup passt, auf ihrer Website: https://eesel.ai/de.

Möchten Sie Ihren Bankensupport mit KI intelligenter gestalten?

Okay, also KI im Bankwesen? Es ist viel mehr als nur ein trendiger Begriff. Es verändert wirklich die Dinge. Von der Verbesserung der Kundenerfahrungen und der Steigerung der Sicherheit bis hin zur Optimierung interner Abläufe sind die Vorteile klar. Während es Herausforderungen mit Daten, Vorschriften und dem Wachstum mit KI gibt, können Sie diese meistern, indem Sie KI auf intelligente und verantwortungsvolle Weise einführen. Das Beste aus KI herauszuholen bedeutet, die richtigen Werkzeuge auszuwählen und herauszufinden, wie man sie am besten nutzt.

Sehen Sie, wie eesel AI helfen kann, den Support zu automatisieren, Kosten zu senken und die Leistungsfähigkeit Ihres Teams mit flexiblen, intelligenten KI-Agenten und -Assistenten zu steigern, die sich mit Ihren bestehenden Bankwerkzeugen verbinden.

Starten Sie noch heute eine kostenlose Testversion oder vereinbaren Sie eine Demo, um eesel AI in Aktion zu sehen.